兴全养老FOF家族新成员了解一下?
11月30日-12月11日,兴全养老家族正式迎来新成员——兴全安泰积极养老目标五年持有混合型发起式FOF(代码:010267)。与其他两只兴全养老FOF相比,本款基金对于权益资产的配置比例更高,可以更多地参与权益市场机会。接下来,让我们通过十个问答,帮助大家了解一下这只新基金。
1.兴全安泰积极养老五年持有期发起式FOF是一只怎样的基金呢?
2.兴全养老FOF系列的三只基金有何差异?投资者应该如何选择?
兴全养老系列FOF是公司专门针对养老金理财需求开发的基金,包括稳健策略、平衡策略、积极策略三只产品,均由基金经理林国怀负责管理。
三只产品的差异主要体现在两个方面:(1)权益资产的配置中枢:稳健策略、平衡策略、积极策略的权益资产配置中枢分别为20%、50%、70%,因此其对应的预期收益和预期风险水平也是由低到高。(2)最短持有期:稳健策略、平衡策略、积极策略的最短持有期分别为1年、3年、5年,由于权益类资产适合长期投资,因此对于权益配置中枢越高的产品,最短持有期设定的越长。
虽然基金管理人对三只养老产品的风险评级均为R3,但三款产品的预期风险、预期收益、流动性存在差异,适合于不同风格和风险偏好的投资者。(下表对其预期风险与预期收益的描述,只是三只产品之间的对比)。
3.本基金的拟任基金经理是谁?历史业绩如何?
本基金拟任基金经理林国怀,拥有十余年基金配置经验,是业内资深FOF基金经理之一。现任兴证全球基金FOF投资与金融工程部、养老金管理部总监,历任天相投顾基金研究员,瑞泰人寿、合众人寿基金投资经理,泰康资产基金投资部执行总监、天安人寿权益投资部部门经理。
数据来源:银河证券等,基金业绩数据为2019-1-25至2020-11-13,复权单位净值增长率。林国怀研究经历:2007年7月—2008年11月,就职于天相投资顾问有限公司,任职基金分析师;2008年11月—2010年6月,就职于瑞泰人寿保险,任职FOF投资经理;2010年6月—2011年4月,就职于合众人寿资产管理中心,任职FOF投资经理;2011年4月—2016年4月,就职于泰康资产管理有限公司,任职执行总监;2016年4月—2017年6月,就职于天安人寿资产管理中心,任职权益投资部经理。2019年1月25日至今,管理兴全安泰平衡养老三年持有FOF(006580),截至2020年11月13日任职期间回报为48.80%,同期业绩基准回报为40.17%,其成立以来完整年度的业绩及比较基准:2019/1/25-2019/12/31(21.08%,18.46%),2020/1/1-2020/11/13(22.89%,17.51%);2020年3月6日至今,管理兴全优选进取三个月持有FOF(008145),截至2020年11月13日,任职期间回报为31.36%,同期业绩基准回报为20.81%。数据来源:兴证全球基金、银河,复权单位净值。
4.为何选择兴证全球基金的养老FOF?
5.本基金权益配置中枢达到了70%,长期来看股市值得投资吗?
我们认为,从长期来看,投资者需要关注权益类资产。
因此,对于有一定风险承受能力的投资者,可适当布局股票资产,力求参与优质企业的长期成长。
6.本基金的最短持有期是多久?为什么这样设计?
本基金每份基金份额的最短持有期限为5年。根据合同规定,要在基金合同生效日(或份额申购申请日)起满1825(365*5)个自然日后的下一个工作日,持有人才可以提出赎回申请。
市场短期波动受到众多因素影响,难免存在较大的不确定性。但拉长投资期限,可以大大提高胜率。本产品设定5年最短持有期,通过“强制”的持有纪律,一定程度上管住投资者“频繁交易”的手,以纪律换取胜率。
7.本产品是一只FOF基金,这类基金有何优势?
FOF,是一种主要投资于其他公募基金(比例不得低于80%)的基金产品,是专业人士帮你做基金配置的 “一站式解决方案”。FOF具备以下三大优势:
右图数据来源:天相投资分析系统、兴证全球基金FOF投资与金融工程部;统计时间:2013/7/17-2020/7/17,使用周频数据;抽样基金为已成立的偏股开放基金,共509只;灰点表示单个股票,浅蓝色点表示偏股开放基金,深蓝色点表示随机选择20只基金构成的投资组合,共100组。
8.作为发起式基金,本基金有什么特殊的地方?
本基金为发起式基金,认购金额不低于1000万元,认购资金来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。兴证全球基金以实际行动与持有人风雨同舟,共同见证长期投资和价值投资的力量。
9.本基金的费率情况如何?
10.本基金的投资范围、投资比例、业绩基准是什么?
优选好文
十年之约 | 兴证全球基金邀您一同开启精致退休计划
风险提示:本基金每份基金份额的最短持有期限为5年。对于每份基金份额,最短持有期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)起(即最短持有期起始日),至基金合同生效日或基金份额申购申请日起满5年(5年指5*365天,下同)后的下一工作日(即最短持有期到期日)。本基金每份基金份额在其最短持有期到期日(含该日)后,基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。因此,对于基金份额持有人而言,存在投资本基金后,5年内无法赎回的风险。本基金为发起式基金,发起资金提供方认购基金的金额不少于1000万元人民币,且持有认购份额的期限自基金合同生效日起不少于3年。期间份额不能赎回。发起资金提供方运用发起资金认购本基金的情况见基金管理人届时发布的公告。本基金为混合型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。兴证全球基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,投资人应当认真阅读本基金基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人管理的其他基金的业绩或基金经理曾管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。观点仅代表个人,不代表公司立场,仅供参考,不作为投资建议,观点具有时效性。基金投资需谨慎,请审慎选择。本基金为养老目标基金,致力于满足投资者的养老资金理财需求,但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,存在投资者承担亏损的可能性。“养老”名称不代表收益保障或任何形式的收益承诺,本产品不保本,可能发生亏损。林国怀研究经历:2007年7月—2008年11月,就职于天相投资顾问有限公司,任职基金分析师;2008年11月—2010年6月,就职于瑞泰人寿保险,任职FOF投资经理;2010年6月—2011年4月,就职于合众人寿资产管理中心,任职FOF投资经理;2011年4月—2016年4月,就职于泰康资产管理有限公司,任职执行总监;2016年4月—2017年6月,就职于天安人寿资产管理中心,任职权益投资部经理。2019年1月25日至今,管理兴全安泰平衡养老三年持有FOF(006580),截至2020年11月13日任职期间回报为48.80%,同期业绩基准回报为40.17%,其成立以来完整年度的业绩及比较基准:2019/1/25-2019/12/31(21.08%,18.46%),2020/1/1-2020/11/13(22.89%,17.51%);2020年3月6日至今,管理兴全优选进取三个月持有FOF(008145),截至2020年11月13日,任职期间回报为31.36%,同期业绩基准回报为20.81%。数据来源:兴证全球基金、银河,复权单位净值。